新規(guī)來了!銀行取錢不再一刀切式詢問 取款超5萬不用登記:網(wǎng)友點贊
11月29日消息,新規(guī)據(jù)央視新聞報道稱,銀行用登友點從銀行取錢不再一刀切式詢問。取錢
昨天,不再三部門聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。刀切其中,式詢“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的問取萬規(guī)定取消,與此前的款超征求意見稿保持了一致。
據(jù)新規(guī),記網(wǎng)取款時,新規(guī)銀行不再“一刀切”地詢問所有人,銀行用登友點而是取錢根據(jù)風(fēng)險狀況來決定是否要“多問幾句”:出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險時,銀行“強化調(diào)查”,不再了解資金來源和用途;對于低風(fēng)險情形,刀切則采取簡化措施。式詢
為了方便大家的理解,規(guī)定中還列舉了以下場景的案例:
1、張大爺每月15日雷打不動去銀行取3000元養(yǎng)老金。按新規(guī),這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶,銀行只需核對身份證,連資金用途都不用問,直接辦!
2、李阿姨在菜市場擺攤二十年,每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金,銀行也不會多費口舌。
但要是出現(xiàn)這種情況:大學(xué)生小王賬戶突然收到七八筆跨省轉(zhuǎn)賬,當(dāng)天又集中轉(zhuǎn)出十幾萬。這種異常交易,銀行必須啟動“強化調(diào)查”,查清資金來源和去向——該嚴(yán)就得嚴(yán)!
不少網(wǎng)友看完之后紛紛表示,真的是太支持了,兼顧“安全”與“便利”!
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